Ошибочные переводы на карту (мошенничество)
В последние годы широко распространен такой вид мошенничества, как "ошибочные переводы на карты".
Смысл данного вида мошенничества заключается в том, что на карту человека поступает неизвестный ему перевод на определенную сумму. Затем злоумышленники, связываются со своей жертвой и под разными предлогами просят перевести деньги обратно или на счет якобы того, кому они предназначались.
Делать этого категорически нельзя! В противном случае вы рискуете остаться без своих денежных средств, а возможно и вляпаться в преступную схему по отмыванию и обналичиванию денежных средств, добытых преступным путем.
Алгоритм в такой ситуации, следующий:
1. Необходимо сообщить лицу, которое к вам обращается по поводу "ошибочного перевода", что вы не против возврата данной суммы и готовы её вернуть.
2. Указать отправителю "ошибочного перевода", чтобы он обратился в банк с заявлением об ошибочном переводе.
3. Самому обратиться в свой банк с заявлением об ошибочном переводе, с указанием того, что на ваш счет была перечислена определенная сумма, назначение перевода вам не известно (в заявлении указывать дату, время и сумму перевода обязательно). Копии всех документов, которые отправляете в банк, я настоятельно рекомендую, обязательно сохранить. Также у вас обязательно должна быть отметка банка о том, что ваше заявление принято.
Такие рекомендации в том числе дает сам Центральный Банк РФ.
Кроме этого, я рекомендую, в случае поступления на ваш счет существенной суммы, например 30 тысяч рублей и более, обращаться с заявлением в полицию. В заявлении указать, что на ваш счет поступил перевод на конкретную сумму, назначение платежа вам не известно, указать дату, время, если имеются обратные реквизиты отправителя. В просительной части указать, что вы просите провести расследование по розыску отправителя для возврата ему данной суммы. Обязательно делайте копию такого заявления! Также обязательно, чтобы у вас либо имелся талон КУСПа по данному заявлению, либо отметка о принятии на копии заявления.
В результате всех этих действий вы, во-первых, не решаете возникшую ситуацию самостоятельно, а отдаете её решение банку, а во-вторых, сообщаете, как банку, так и правоохранительным органам, что не имеете отношения к данному "ошибочному переводу" и готовы вернуть денежные средства.